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推动大湾区金融融合发展 深圳金融协会提出七大建议

来源:中国证券报 时间:2019年3月8日

 

  《粤港澳大湾区发展规划纲要》的出台呼唤金融进一步融合发展,但湾区金融融合发展仍面临诸多调整。日前,深圳经济特区金融学会(简称“深圳金融协会”)发布的“《粤港澳大湾区金融融合发展研究》课题报告”(简称《报告》)提出七大建议推动大湾区金融融合发展,包括推动大湾区粤港澳三地签订多边协议,设立“粤港澳大湾区发展基金”等。

  推动金融融合发展

  香港交易所首席中国经济学家巴曙松指出,与粤港澳大湾区对标的纽约、旧金山和东京湾区,其发展历程一直体现为不同形式的“金融+”模式,《粤港澳大湾区发展规划纲要》的实施很大程度取决于金融业如何与不同地区的产业进行融合。

  他进一步指出,与其他三个大湾区基本上是一个均值同步发展的趋势相对照,粤港澳大湾区“9+2”城市群已经形成差异化发展趋势,呈现梯级发展态势。其中,港澳地区服务业占主导地位,而珠三角第二产业占比依然比较大,客观上为大湾区提供了一个融合发展、发挥协同效应的现实基础。

  巴曙松表示,从演变趋势来看,粤港澳大湾区已经形成非常独特、多中心的集聚,金融业空间分布随着产业的融合由香港单中心向港深穗多核心演化。大湾区内金融集聚城市规模的提升和专业化程度的提高都将进一步发挥集聚城市的规模经济优势以及金融行业强大的正向外部性,有利于核心城市金融机构实现产品和服务创新,通过技术和产业的扩散效应带动其它城市实体经济和金融行业发展。

  深圳经济特区金融学会会长邢毓静认为,粤港澳大湾区金融融合面临的最大挑战主要是一国两制之下三个不同的关税区、三种不同的货币以及金融基础存在比较明显差异。过去,在金融层面通过管道式连通一定程度解决金融融合存在的最基本问题。金融融合需要从过去管道式模式进入到造血式的内在一体化的机制。

  提出七大建议

  《报告》对标国际三大湾区,全面总结粤港澳金融融合发展现状,从金融机构互设、跨境金融服务、金融基础设施、金融账户体系、跨境资本流动管理政策等五方面,梳理当前粤港澳大湾区金融融合政策进展。此外,《报告》还系统提出了未来粤港澳大湾区金融融合发展方向和政策建议。

  一是从顶层设计的高度谋划大湾区金融融合发展,如推动大湾区粤港澳三地签订多边协议,进一步细化和拓展CEPA协议、自贸区政策,建立大湾区金融多边合作机制和机构,建立对话和争议解决机制等。

  二是寻找各方利益诉求的最大公约数,如赋予粤港澳金融管理部门探索金融创新的一定权限,允许其在一定额度内管理资金跨境自由流动,核准金融机构在大湾区开展跨境业务创新。

  三是以服务湾区实体经济发展为出发点和落脚点,如引入湾区三地保险资金、财政资金,设立“粤港澳大湾区发展基金”,支持湾区中长期项目建设,鼓励设立更多人民币投贷基金,拓宽大湾区区内跨境投融资资金来源和渠道;发展好湾区绿色金融;积极探索跨境资产管理联动合作机制,积极促进大湾区三地金融机构在人民币计价的海外发债、股票、基金等方面的合作;建立大湾区内部保险跨境服务机制等。

  四是建设粤港澳大湾区统一金融市场,如研究推动建立湾区内金融机构的“通行证”机制+“异地分支”机制,设立金融监管联合协调机构,联合开展跨境“沙盒监管”试点等。

  五是坚持市场化、平台化、标准化导向,保持政策设计的激励相容,包括联合筹建跨境金融一体化平台,平台使用人民币结算,由中央登记机构代持交易,资金形成闭环,避免增加跨境资金流动风险等。

  六是充分运用金融科技手段拓展金融融合发展的可能性边界,包括利用区块链去中心化、信息透明共享的特点,提高金融交易效率、降低成本、强化风控等。

  七是设计好适当容错机制,加强宏观审慎管理,有效防范金融风险。

 

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